e - mail : [email protected]

Ulazne informacije za ovaj podsistem prikupljaju se iz svih segmenata poslovanja, a obradjuju se po pravilima vodjenja knjigovodstva banke, koja su data odgovarajucim zakonskim i drugim propisima. Osnovni zadatak finansijskog podsistema jeste, pre svega, ažuran i brz protok relevantnih knjigovodstvenih dokumenata i podataka, njihova obrada i pravovremeno obezbedjenja potrebnih informacija za:

• Operativno vodjenje glavne knjige banke,
• Izradu izvestaja o poslovanju banke za potrebe upravljanja i
• Izradu obaveznih eksternih izvestaja za nadlezne institucije van banke.

Moduli Finansijskog podsistema su:

• Dinarski platni promet,
• Glavna knjiga banke,
• Eksterno izvestavanje i
• Dinarska likvidnost.

Funkcije podsistema realizuju se i izvode na centralnom računarskom sistemu u interaktivnom rezimu rada. Referentima u službama korisnika na raspolaganju su terminalska radna mesta.

Modul dinarskog platnog prometa razvijen je za postojeće uslove postojanja službe za platni promet kao klirinškog (obračunskog) centra izmedju preduzeća i banaka. Medjutim, koncept funkcionisanja podsistema je tako postavljen da budući prelazak platnog prometa u banke neće zahtevati radikalne izmene već normalnu nadgradnju (razvoj) vezanu za uvodjenje nove funkcije. Osnovni zadatak platnog prometa je razmena podataka sa eksternim subjektima (SPP) a takodje i izmedju organizacionih delova banke.

Modul glavne knjige, kao deo finasijskog podsistema banke, obuhvata knjiženje svih poslovnih promena na nivou sintetičkog knjigovodstva kao i izradu potrebnih operativnih izveštaja. Omogućeno je i vodjenje deviznih računa sa automatskim obračunom kursnih razlika na kraju meseca. Devizni računi sadrže i dinarsku protivuvrednost prema kojoj se iznosi iskazuju u eksternim izveštajima. Za sve poslove koji se analitički, prate u automatskom postupku, uključenje u glavnu knjigu je direktno. Na ovaj način je obezbedjena potpuna saglasnost analitičkih i sintetičkih evidencija u svakom trenutku.

Modul glavne knjige obuhvata i automatizovano vodjenje kontnog plana banke. Kontni plan je jedinstven i sačinjen je na osnovu obaveznog kontnog plana za banke (četvorocifreni) I specifičnih potreba banke kao složenog poslovnog sistema.

Modul eksternog izveštavanja treba da obezbedi izveštaje za eksterne organe i rukovodstvo banke. Najvažniji su sledećI izveštaji:

• KNJ-BIFO,
• Šifrovani izveštaj,
• Obračun obavezne rezerve banke,
• Bilans stanja i
• Bilans uspeha.